Syarikat Marijuana Tidak Mahu Menjadi 'Tunai Sahaja'

Pemilik perniagaan marijuana yang sah masih tidak dapat meletakkan hasil mereka di bank, walaupun dikenakan cukai, laporan AP dari Denver hari Isnin.

Kesatuan Kredit Corner Keempat-kesatuan kredit Colorado bertujuan untuk memberikan syarikat ganja yang disekat keupayaan untuk menggunakan sistem perbankan AS-tetap tidak dapat mengeluarkan kredit atau menerima deposit, kerana keputusan sebelumnya oleh Bank Rizab Persekutuan Kansas Kansas City untuk mengekalkan Keempat Sudut dari menghubungkan dengan sistem fiskal negara.

Hakim Distrik A.S. R. Brooke Jackson memimpin kes selama dua jam di Denver pada hari Senin, karena Sudut Keempat menyaman Rizab Federal akibat penolakannya untuk mengeluarkan kesatuan kredit sebagai akun induk dan nomor perutean yang sesuai. Tanpa akaun sedemikian, institusi perbankan tidak dapat menangani kewangan dan elektronik dengan bank lain.

Saman itu didasarkan pada hujah bahawa dengan Pesuruhjaya Perbankan Colorado sudah memberikan Sudut Keempat piagam negeri yang diperlukan untuk memulakan perbankan pada bulan November 2014, Bank Rizab Persekutuan tidak mempunyai sebab yang sah untuk tidak mengeluarkan akaun induk-namun tuntutan Rizab ada terlalu banyak risiko dalam berbuat demikian.

Ia semua tertakluk kepada undang-undang yang ada untuk memastikan bank-bank secara tidak sengaja bekerja dengan wang dadah haram-kerana marijuana adalah undang-undang di Colorado, Alaska, Washington, Oregon, dan District of Columbia untuk kegunaan rekreasi-federally itu adalah bahan Kawalan Jadual I, seperti LSD dan ekstasi. Jabatan Perbendaharaan mengeluarkan memorandum pada bulan Februari 2014 yang menyatakan "Oleh kerana undang-undang persekutuan melarang pengedaran dan penjualan ganja, transaksi kewangan yang melibatkan perniagaan yang berkaitan dengan ganja secara amnya melibatkan dana yang diperoleh dari aktiviti haram."

Singkatnya, bank-bank Colorado adalah OK untuk bekerja dengan syarikat ganja yang sah, tetapi bolehkah sebuah bank di negara atau di peringkat persekutuan-di mana periuk adalah pendakwaan menghadapi haram untuk menangani wang dalam apa cara yang berkaitan dengan perniagaan ganja Colorado? Itu dilema ini yang telah meninggalkan industri ganja Colorado satu-satunya perniagaan tunai.

Dokumentasi IRS mendefinisikan pengubahan wang haram sebagai "proses penyamaran hasil jenayah dan mungkin termasuk pergerakan wang bersih melalui Amerika Syarikat dengan niat untuk melakukan kejahatan di masa depan." Ia secara khusus menyatakan bahawa undang-undang kewangan "melarang dengan sengaja terlibat dalam kewangan urus niaga menggunakan dana yang diperoleh daripada SUA (Kegiatan Yang Ditolak Terhad). "Antara" Kesalahan yang lebih rendah termasuk dalam penyiasatan pengubahan wang haram "adalah aktiviti-aktiviti seperti membantu dan bersubahat-serta perniagaan penghantaran wang haram-dan untuk mendakwa, kerajaan mesti menunjukkan, antara lain, bank tahu "harta yang terlibat dalam transaksi itu mewakili hasil daripada beberapa bentuk aktiviti yang menyalahi undang-undang."

Ini kerana undang-undang seperti ini bahawa Federal Reserve telah menimbulkan kebimbangan.

Sebaliknya, Jabatan Penguatkuasa Jenayah Kewangan Perbendaharaan Kewangan AS mengeluarkan kenyataan pada bulan Februari 2014 yang menyatakan bahawa "institusi kewangan boleh menyediakan perkhidmatan kepada perniagaan yang berkaitan dengan ganja dengan cara yang selaras dengan kewajipan mereka untuk mengetahui pelanggan mereka dan melaporkan kemungkinan Aktiviti jenayah … Ini akan menggalakkan ketelusan kewangan yang lebih besar dalam industri ganja dan mengurangkan bahaya yang berkaitan dengan menjalankan perniagaan tunai-tunai."

Walau bagaimanapun, walaupun memo persekutuan ini, Hakim Jackson di Denver telah menyatakan dengan jelas bahawa dia tidak mempunyai tarikh akhir apabila memutuskan kes ini-dan bahawa dia juga merasa ini akan lebih cekap diputuskan oleh Kongres-walaupun keadaan Colorado menggunakan bank Wells Fargo untuk hasil cukai, bermakna tugas yang diperoleh daripada penjualan ganja sudah dengan sengaja masuk ke dalam sistem perbankan negara.

Kenyataan-juga dikeluarkan pada Februari 2014-dari Richard Hunt, presiden dan Ketua Pegawai Eksekutif Persatuan Pengguna Bankers, menawarkan pendapatnya:

"Pertama, Kongres mesti mengubah undang-undang persekutuan yang melarang penjualan dan pengedaran ganja. Kemudian semua pengawal selia persekutuan mesti memberikan bimbingan yang jelas dan tepat. Sehingga itu, 7,000 bank negara akan sangat enggan untuk mengambil bahagian dalam jenis baru ini 'perdagangan.'"